Требования к корпоративному счёту в ОАЭ: полный чек-лист

Документы компании

• Торговая лицензия
• Свидетельство о регистрации / инкорпорации
• Устав компании (MOA) и, где применимо, учредительный договор (AOA)
• Свидетельство(а) о выпуске акций или реестр акционеров

Документы акционеров и подписантов

• Копии действующих паспортов всех акционеров и уполномоченных подписантов
• Подтверждение места жительства (счёт за коммунальные услуги, договор аренды или банковская выписка)
• Emirates ID и страница визы, если акционер — резидент ОАЭ
• В некоторых случаях — резюме или краткая профессиональная справка на главного подписанта

Документы о бизнес-профиле

• Краткий бизнес-план с описанием деятельности, целевого рынка и ожидаемых объёмов операций
• Образцы контрактов, счетов или заказов на закупку, если бизнес уже ведёт деятельность
• Сайт компании, если он есть

Подтверждение источника средств

Банкам важно понимать, откуда берутся средства для финансирования и работы компании. См. наш отдельный гид: «Требования к источнику средств для корпоративного банкинга в ОАЭ».

Что ещё может запросить банк

• Банковские выписки с существующего личного или корпоративного счёта
• Рекомендательные письма от предыдущего или текущего банка
• Подтверждение аренды офиса (как правило, обязательно для материковых компаний)
• Документы налогового резидентства акционеров

Сроки

Ускоренные случаи открытия корпоративного счёта могут занимать от 5 до 6 рабочих дней; стандартные случаи обычно занимают от 2 до 4 недель в зависимости от банка и комплаенс-проверки. Полный и непротиворечивый пакет документов — главный фактор того, что процесс пройдёт ближе к более быстрому сроку.

Официальные источники

• Центральный банк ОАЭ — регулирование и рекомендации банковского сектора
• Министерство экономики ОАЭ — регулирование компаний и инвестиций

Похожее чтение