Требования ADIB к корпоративному счёту в ОАЭ

Эта статья разделяет информацию на три типа: (1) требования, официально опубликованные ADIB, со ссылкой на источник; (2) общие наблюдения OmniTrust по работе с банками ОАЭ, явно обозначенные как таковые; и (3) моменты, которые ADIB публично не раскрывает — они отмечены отдельно. OmniTrust AE — независимая консалтинговая компания, не аффилированная с ADIB, не одобренная банком и не являющаяся его партнёром.

Официально опубликованные требования — счёт Business One

• Минимальный среднемесячный остаток: свыше AED 5 000 или эквивалент в другой валюте
• Ежемесячная комиссия за обслуживание: AED 450 на счёт, или эквивалент в другой валюте
• Регистрация бизнеса: заявитель должен быть зарегистрирован в ОАЭ как компания с однослойной структурой

Официально опубликованные требуемые документы

• Торговая лицензия / свидетельство об акциях / свидетельство об инкорпорации
• Паспорт и оригинал Emirates ID подписанта
• Паспорта и Emirates ID партнёров
• Устав компании (MOA)
• Доверенность (где применимо)
• Подтверждение адреса компании
• Подтверждение личного адреса

На собственной странице ADIB указано: «Дополнительные документы могут быть запрошены в соответствии с политиками и процедурами ADIB».

Официально опубликованное примечание об открытии счёта

На странице ADIB указано дословно: «Заполнение заявки онлайн не гарантирует, что счёт станет действующим. ADIB может ограничить использование счёта и потребовать от бизнес-клиента посетить бизнес-центр для выполнения оставшихся требований перед началом работы со счётом». Конкретный срок обработки помимо этого не публикуется.

Что официально не подтверждено

Просмотренная нами страница ADIB не указывает минимальный возраст компании, требование к офису/помещению или требование к резидентству сверх перечисленных документов. Требования могут различаться в зависимости от профиля клиента и внутренней комплаенс-проверки банка.

Общий опыт OmniTrust (не относится конкретно к ADIB)

В целом по банкам ОАЭ — не именно по ADIB — OmniTrust AE наблюдает, что ускоренные случаи открытия корпоративного счёта могут начинаться примерно от 5–6 рабочих дней, а стандартные случаи обычно занимают от 2 до 4 недель в зависимости от банка и комплаенс-проверки. Это общее рыночное наблюдение, а не обязательство ADIB, и OmniTrust не может гарантировать какой-либо конкретный срок ни с одним банком.

Официальные источники и ссылки

• Abu Dhabi Islamic Bank — счёт Business One (официальный сайт, источник данных об остатке, комиссии и списке документов)

Примечание: опубликованные ADIB комиссии и остатки могут меняться. OmniTrust рекомендует уточнять актуальные цифры непосредственно в ADIB, прежде чем полагаться на них при принятии решения.

Похожее чтение