Требования Dubai Islamic Bank к корпоративному счёту в ОАЭ

Эта статья разделяет информацию на три типа: (1) требования, официально опубликованные DIB, со ссылкой на источник; (2) общие наблюдения OmniTrust по работе с банками ОАЭ, явно обозначенные как таковые; и (3) моменты, которые DIB публично не раскрывает — они отмечены отдельно. OmniTrust AE — независимая консалтинговая компания, не аффилированная с DIB, не одобренная банком и не являющаяся его партнёром.

Официально опубликованные типы счетов

Согласно официальной странице бизнес-счетов DIB, предлагаются четыре пакета: DIB e-Trader Business Account, Al Islami Business Account, Business Account Plus и Business Account Premium.

Официально опубликованное требование к остатку

DIB указывает: «Необходимо поддерживать минимальный остаток на счёте от AED 50 000 на ежемесячной основе». Исключение — счёт e-Trader Business Account, для которого, согласно собственной странице DIB, минимальный остаток не требуется.

Официально опубликованные требуемые документы

На странице DIB перечислены девять категорий документов:

• Документ на открытие счёта (файл)
• Карточка с образцом подписи
• Торговая лицензия / свидетельство об инкорпорации / свидетельство коммерческого реестра или сертификат торговой палаты
• Документы, удостоверяющие личность (паспорт/Emirates ID) всех партнёров, с распечатками UAEICP
• Учредительные документы (регистрация бизнеса / устав / учредительный договор / доверенность)
• Форма W-8BEN-E
• Форма самостоятельного подтверждения налогового резидентства компании (FATCA/CRS)
• Заявление о ключевых фактах (KFS)
• Банковская выписка

На собственной странице DIB указано: «В соответствии с внутренними политиками и процедурами банка могут быть запрошены дополнительные документы».

Что официально не подтверждено

Просмотренная нами страница DIB не указывает минимальный возраст компании, требование к офису/помещению, требование к резидентству сверх перечисленных документов или фиксированный срок обработки заявки. Требования могут различаться в зависимости от профиля клиента и внутренней комплаенс-проверки банка.

Общий опыт OmniTrust (не относится конкретно к DIB)

В целом по банкам ОАЭ — не именно по DIB — OmniTrust AE наблюдает, что ускоренные случаи открытия корпоративного счёта могут начинаться примерно от 5–6 рабочих дней, а стандартные случаи обычно занимают от 2 до 4 недель в зависимости от банка и комплаенс-проверки. Это общее рыночное наблюдение, а не обязательство DIB, и OmniTrust не может гарантировать какой-либо конкретный срок ни с одним банком.

Официальные источники и ссылки

• Dubai Islamic Bank — бизнес-счета (официальный сайт, источник данных о типах счетов, требовании к остатку и списке документов)

Примечание: опубликованные DIB остатки и требования к документам могут меняться. OmniTrust рекомендует уточнять актуальные цифры непосредственно в DIB, прежде чем полагаться на них при принятии решения.

Похожее чтение