Требования Emirates NBD к корпоративному счёту в ОАЭ

Эта статья разделяет информацию на три типа: (1) требования, официально опубликованные Emirates NBD, со ссылкой на источник; (2) общие наблюдения OmniTrust по работе с банками ОАЭ, явно обозначенные как таковые; и (3) моменты, которые Emirates NBD публично не раскрывает — они отмечены отдельно. OmniTrust AE — независимая консалтинговая компания, не аффилированная с Emirates NBD, не одобренная банком и не являющаяся его партнёром.

Официально опубликованные пакеты для бизнес-банкинга

Согласно официальному FAQ Emirates NBD по пакетам для бизнес-банкинга (последнее изменение — 17 апреля 2023 года):

• Prime — минимальный остаток на счёте AED 50 000; комиссия за недостижение минимума AED 150; ежемесячная комиссия за обслуживание AED 99
• Preferred — минимальный остаток на счёте AED 200 000; комиссия за недостижение минимума AED 300; без ежемесячной комиссии за обслуживание
• Prestige — минимальный остаток на счёте AED 500 000; комиссия за недостижение минимума AED 750; без ежемесячной комиссии; доступен персональный менеджер
• Platinum — минимальный остаток на счёте AED 3 500 000; комиссия за недостижение минимума AED 1 500; без ежемесячной комиссии; доступен персональный менеджер

Все комиссии облагаются НДС 5%. На официальном сайте Emirates NBD для бизнес-банкинга также перечислены другие пакеты, включая Business Banking Connect, Proprietor и Emirati Business для граждан ОАЭ — конкретные пороги остатка для них не были подтверждены на просмотренных нами страницах, поэтому здесь они не приводятся. Требования могут различаться в зависимости от профиля клиента и внутренней комплаенс-проверки банка.

Официально опубликованные требуемые документы

Согласно тому же официальному FAQ, Emirates NBD перечисляет следующие документы для открытия счёта (каждый отмечен банком как «в соответствии с условиями органа, выдавшего торговую лицензию»):

• Паспорт с резидентской визой ОАЭ и Emirates ID
• Торговая лицензия
• Устав компании (MOA)
• Решение совета директоров
• Подтверждение адреса
• Структура собственности
• Доверенность (где применимо)
• Документы партнёров

Что официально не подтверждено

На общедоступных страницах Emirates NBD не указан минимальный возраст компании, конкретное требование к офису/помещению, требование к резидентству сверх перечисленных документов, а также фиксированный срок обработки заявки. Требования могут различаться в зависимости от профиля клиента и внутренней комплаенс-проверки банка.

Общий опыт OmniTrust (не относится конкретно к Emirates NBD)

В целом по банкам ОАЭ — не именно по Emirates NBD — OmniTrust AE наблюдает, что ускоренные случаи открытия корпоративного счёта могут начинаться примерно от 5–6 рабочих дней, а стандартные случаи обычно занимают от 2 до 4 недель в зависимости от банка и комплаенс-проверки. Это общее рыночное наблюдение, а не обязательство Emirates NBD, и OmniTrust не может гарантировать какой-либо конкретный срок ни с одним банком.

Официальные источники и ссылки

• Emirates NBD — пакеты для бизнес-банкинга (официальный сайт, названия пакетов)
• Emirates NBD — FAQ по пакетам для бизнес-банкинга (PDF, изменено 17 апреля 2023 г.) — источник данных об остатках, комиссиях и списке документов

Примечание: указанный выше PDF-документ датирован апрелем 2023 года. Банки периодически обновляют тарифы — OmniTrust рекомендует уточнять актуальные цифры непосредственно в Emirates NBD, прежде чем полагаться на них при принятии решения.

Похожее чтение